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付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!

发表于 2018/04/28 17:14 只看TA
平台曝光
平台名称: 付融宝
平台链接: https://www.frbao.com/
曝光原因: 付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!
标签:田间 alcu 澳门赌场娱乐网站

前段时间,互金侦探的深度调查报道,“浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深!”在行业引起极大的震动。该文章指出,目前行业中,用空壳公司来借款的平台不在少数,尤其在备案前夕,很多平台都在利用壳公司来走账。

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近日,互金重案组也发现,曾获软银中国+上市公司战略投资中国互联网金融协会会员,江苏最大的P2P平台之一——付融宝,一个标借一百万,并涉嫌利用大量壳公司假标,涉嫌自融

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公开资料显示,付融宝隶属于江苏宝贝金融信息服务有限公司。工商资料显示,宝贝金融成立于2018-08-17,注册资本1.1亿元人民币,法定代表人梁玉国,股东包括缉拿告诉中地控股集团有限公司(持股40%)、梁振邦(持股40%)、浙商基金管理(北京)有限公司(持股12%)、南京软银易钢创业投资合伙企业(有限合伙)(持股5%)、上海中技投资管理有限公司(持股3%)。


付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


2018-08-17,付融宝宣布获得中技控股、软银中国、浙商基金联合投资的3.5亿人民币。其中,中技控股为A股上市公司,软银是知名的风投机构。

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100家借款企业中80%成立不足3年

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互金重案组随机统计了付融宝近期100条借款信息发现,所有标的借款金额均为100万元,所有借款公司实缴资本均为0万,股东均只有1个自然人或2个自然人,所有标的均由海窑资产管理(上海)有限公司(下称:海窑资产)提供担保。

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一、全部缴资本为0,我们都知道,即使工商不再要求实缴,但消费金融民营银行,实缴注册资本都很高,且不断提高注册资本。这说明实缴注册资本,能在一定程度上反映企业的的基本实力及抗风险能力。然而,付融宝100个借款企业中,全部实缴资本为0,这不得不让人往空壳公司方面想。

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二、每个标100万。824网络借贷信息中介机构业务活动暂行管理办法规定,个人、企业在同一网贷平台借款余额分别不得超过20万元、100万元。这也意味着,如果企业没有转型做小额信贷、消费金融,而还以企业贷为主,就必然无法摆脱超额发标的问题。

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三、海窑资产提供担保。工商资料显示,海窑资产成立于2018-08-17,股东是莫利明(95%)、张小容(持股5%),我们且不说海窑资产是否提供担保函,是否具备担保资质,就海窑资产担保的100个借款标的,每个标的100万来说,其在付融宝的担保额,已远超出其担保能力范围。

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海窑资产在2018-08-17发生法人、股东变更原股东不再持有任何股权。另外,在企查查上搜索海窑资产在企业年报中披露的邮箱:1173646212@qq.com共有27个结果,包括建筑工程、室内设计、市场营销、投资管理、在线旅游、农副产品等不同类型的公司,这种没有任何关联的公司凑在一起,一度让人怀疑海窑资产是由代理注册的空壳公司。


付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!

付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


互金重案组,100个借款企业中,2018年成立的借款企业14家,2017年成立的借款企业53家,2016年成立的借款企业15家,2015年及以前成立的公司仅18家。

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付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!

付融宝100家借款企业成立时间分布

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此外,互金重案组发现,付融宝编号为“某文化传媒企业融资(项目编号:S704200009)”的借款资料显示,借款企业的其注册地址、办公地址均在XXX村。试想一下,成立不到半年时间,办公地点在XXX村的公司,距竟然一次性能借款100万?

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由此,互金重案组不得不怀疑,付融宝平台100个借款企业,多数都是壳公司。此前,媒体曾报道部分平台利用壳公司或锁定已完成、已满标的借款项目,以此躲避媒体、监管的监督。由此推测,付融宝大概率就是利用壳公司进行发标走账,真实借款用途、资金去向成迷。

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付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


资金流向关联公司的大宗商品客户?

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互金重案组发现,互融宝官网底部共有3个友情链接,除网贷之家外,另外两个分别是易钢在线(一站式钢铁电商平台)、蜂鸟软件(仓储物流系统供应商)。


付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


两家网站官网显示,其运营主体分别为杭州蜂鸟物流科技有限公司、南京易钢在线电子商务有限公司。企查查资料显示易钢在线成立于2018-08-17,注册资本500万元人民币,股东是江苏中地控股集团有限公司(持股67.14%)、梁振邦(持股25.715)、南京长懋企业管理合伙企业(有限合伙)(持股7.14%)。

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付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


值得注意的是,中地控股、梁振邦分别持有付融宝40%的股份。也就是说,易钢在线是付融宝的兄弟公司。另外,企查查资料显示,蜂鸟软件的唯一股东是江苏易钢在线电子商务股份有限公司。互金重案组发现,虽然易钢股份股权关系与易纲在线没有关系,但易钢股份企业年报中留的网址信息就是易纲在线,联系电话025-52270088竟与付融宝企业年报中联系电话一致。


付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!


由此可以确定,付融宝、易钢在线、蜂鸟软件3家公司为关联公司,并很有可能是同一实际控制人或股东是一致行动人。

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据此,我们可以大胆猜测一下,付融宝利用那么多壳公司发标融资,其真实的资金流向可能是易纲在线的大宗商品客户,但还是无法排除付融宝发假标自融的可能。

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附:付融宝10个借款项目部分资料:


付融宝一个标发一百万,涉嫌利用壳公司自融!

大爷给个赏钱吧~~您的激励是楼主前进的动力!
共1人打赏
评论 (181)
  • 1、 关于借款企业,付融宝标的均为真实借款项目 付融宝一直是做供应链金融的,公司已经稳健运营4年多了,供应链金融是围绕核心企业,串联上下游企业的借款需求,担保方通常为核心企业。文章断章取义,只摘选了部分企业,事实上付融宝供应链上的企业种类很多,有运营十多年的,也有才创建没多久的,有实缴1000万的,也有实缴为0的,这些并不是评判企业还款能力的根本要素。因为隶属供应链金融环节,有的“小而美”新兴公司反而更有业务保障,在评估企业借款时,付融宝风控部门会结合企业的业务情况、资产情况、运营能力、团队、竞争力等多项指标综合评估借款企业的偿债能力。事实上,由于监管限额,100万很难满足供应链金融企业需求,通常也只有上下游企业会来借款周转,对于供应链金融上的龙头企业来说,100万够干什么的? 2、关于担保方海窑资产 海窑实缴6000万,具有较强的担保实力,但付融宝的担保措施并不完全依赖海窑资产,担保方主要还是供应链金融的核心企业。 3、关于企业注册地 文章因企业注册地最后一个字是村,就真的质疑企业是在农村注册,这里提醒一下作者,没有商用办公地址是不能进行企业注册的,在作者认知里,“中关村”也是村咯? 4、关于资金流向 作者从友情链接里猜测付融宝的资金流向,这个逻辑小编给满分,原来还有这种“神侦探”。付融宝银行存管为恒丰银行,所有企业均为真实借款,都由企业在银行开户,银行可以监控到所有的资金流向。付融宝与易钢在线隶属中地集团,是兄弟公司,但是并无业务合作。此外,易钢在线只是钢贸平台,如果按照作者所说,资金全部流向了大宗商品客户,为何不直接用这些企业发标呢?如果是流向了大宗商品客户,又为何说我们自融,岂不是前后矛盾? 5、 关于资产端的说明 供应链金融和个人消费金融是付融宝两种资产模式,一直备受投资人好评,从未发生逾期。近期付融宝将完成消费金融产品的优化升级,会逐渐恢复消费金融,此外,5月底或6月初,我们还将上线车贷项目,请大家多多关注。 最后,感谢各方对付融宝的关注,我们尊重所有质疑的声音,但也会维护我们的权益,请勿再用“可能”“猜测”引导舆论,我们会保留我们的法律权益,网贷不易,且行且珍惜。
    29 回复
  • 真的假的?我还有2万
    2 回复
  • 西米露 18/04/28 只看TA
    可别吓我,还好几万在里面。希望付融宝回应一下
    2 回复
  • 标的信息不透明的不投。
    0 回复
  • 自融套路有风险,挪用追不回来就麻烦咯
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  • 早就觉得企业借款过多,且来源全部是海窑,感觉不是很稳妥,慢慢都撤了。
    0 回复
  • 平台一部分是海窑担保,还有逸彩保理公司担保
    0 回复
  • 投资之前必须多做了解,保护好自己的钱。
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  • 呵呵,早下车了,不怕
    0 回复
  • 人众黑不动,又来给付融。
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  • 不要乱猜,拿事实来说话
    0 回复
  • 不能吧,我今天刚投新手标三万呢,别吓我
    0 回复
  • 爷爹18/04/28
    我在付融宝有一百多万在车上,另外人众金服还有五十万,妥妥的。
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    很放心的,我有200*多在付融宝
    0 回复
  • kbkbkb 18/04/28 只看TA
    我还有200万在车上,别吓人
    1 回复
  • Aden 18/04/28 只看TA
    自融太危险了。。。。
    0 回复
  • 正常没什么好怕的,哪个平台不搞假公司
    0 回复
  • hxm615 18/04/28 只看TA
    大企业只能分开来借,就这么简单
    0 回复
  • 这个可以说是实锤了,投资人赶紧止损吧。
    1 回复
  • 拆标,都这样,上有政策,下有对c
    0 回复
  • 皮皮人 18/04/29 只看TA
    这要引起重视的,万一出问题就倾家荡产了!可怕的!
    0 回复
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